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    支付寶基金投顧“幫你投”直擊基金“三難”痛點

    2022-10-21 11:27:12     

      公募基金作為標準化、門檻低的投資產品,備受投資者青睞,規模迅速擴張。而投資者基金投資主要有“三難”:選基難、配置難、擇時難,基金賺錢基民不賺錢的現象普遍存在。

      參考相對成熟的美國市場的經驗,基金投資規模中有40%通過投資顧問投資基金,基金投顧業務的市場規模超過萬億。在國內,證券基金等專業機構紛紛開展基金投顧業務,為投資者解決基金投資的實際問題。

      目前,支付寶“幫你投”是行業中服務用戶數最多的基金投顧服務,由螞蟻集團與國際公募巨頭Vanguard共同成立的先鋒領航投顧出品,提供含選基、配置、調倉等為一體的全委托投資服務。

      使用投顧來投資基金,和自己買基金有什么區別?過去基民從購買基金到持有基金,全部都由自己獨立完成,自己選、自己搭配、自己選擇買賣時點,但也因為缺乏專業研判能力和有效的信息獲取渠道,往往容易追漲殺跌、情緒化投資,極大的影響了投資收益。

      用戶在使用支付寶“幫你投”時,只需要在線做一個風險測試,它便可以根據個人的風險承受能力和投資目標,確定一個合適的股基+債基的配比,把控整體收益風險情況,再根據市場情況,挑選不同風格、行業上的基金,形成一個完整的定制基金組合。之后就是根據市場變化,協助調倉以平衡賬戶收益。

      Vanguard集團曾進行過一項研究,研究結果表明:在正確使用投顧的前提下,平均每年可給客戶賬戶創造3%的額外收益,這3%的額外收益來自7個重要動作:即合理的資產配置、低成本投資、組合調倉、客戶行為指導、資產分布、贖回策略、總收益再投資。任何一個動作的正確處理,都可以為客戶投資帶來正向的回報。

      從業績表現來看,上半年支付寶“幫你投”各類組合業績優于整體市場:以股票占比70%的“幫你投”組合為例,成立以來收益率達18%,跑贏偏股基金指數。20%股票占比組合為最大回撤也優于市場對應指數,并跑贏了債券基金指數。

      未來,基金投顧作為一個新興行業,將服務居民財富管理需求、服務實體經濟的有益探索,將重構我國財富管理發展格局,也會推動資產管理行業健康發展。支付寶“幫你投”幫助投資者可以實現專業選股+合理配置+科學持倉,助力穩健投資。

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